General Studies · Anti-Money Laundering and KYC Guidelines
पीएमएलए (PMLA) दिशानिर्देशों के तहत, निम्नलिखित में से कौन सा कथन संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STR) दाखिल करने वाले लेनदेन के बाद बंद किए गए खाते के संबंध में रिकॉर्ड के रख-रखाव और गोपनीयता के संबंध में एक रिपोर्टिंग इकाई (बैंक) के दायित्वों को सबसे सटीक रूप से दर्शाता है?
- 1बैंक को व्यावसायिक संबंध बंद होने या खाता समाप्त होने के बाद पांच साल की अवधि के लिए ग्राहक की पहचान और व्यावसायिक संबंध से संबंधित सभी रिकॉर्ड रखने चाहिए, और लेनदेन की तारीख से पांच साल की अवधि के लिए सभी लेनदेन रिकॉर्ड रखने चाहिए।✓
- 2बैंक को व्यावसायिक संबंध बंद होने के बाद पांच साल की अवधि के लिए ग्राहक की पहचान से संबंधित रिकॉर्ड रखना चाहिए, और लेनदेन की तारीख से दस साल की अवधि के लिए सभी लेनदेन रिकॉर्ड रखना चाहिए।
- 3बैंक को ग्राहक की पहचान और लेनदेन से संबंधित रिकॉर्ड को खाता बंद होने की तारीख से पांच साल की अवधि के लिए रखना चाहिए, भले ही एसटीआर (STR) दाखिल करने की तारीख कुछ भी हो।
- 4बैंक को एसटीआर (STR) दाखिल करने की तारीख से पांच साल की अवधि के लिए पहचान और लेनदेन सहित सभी रिकॉर्ड रखने चाहिए, लेकिन खाते को बंद करने की तारीख से पांच साल बाद व्यावसायिक संबंध से संबंधित रिकॉर्ड को नष्ट करने की अनुमति है।
सही उत्तर देखें
बैंक को व्यावसायिक संबंध बंद होने या खाता समाप्त होने के बाद पांच साल की अवधि के लिए ग्राहक की पहचान और व्यावसायिक संबंध से संबंधित सभी रिकॉर्ड रखने चाहिए, और लेनदेन की तारीख से पांच साल की अवधि के लिए सभी लेनदेन रिकॉर्ड रखने चाहिए।
Download Single Question PDF
Save this question and verified answer as a clean study sheet with live clickable link.
Share with Friends & Study Groups
Challenge your peer aspirants on WhatsApp or Telegram to solve this question!
Preparing for General Studies?
Practice full-length mock tests with real exam timers, instant score analysis, and all-India ranking.
Want more practice questions on Anti-Money Laundering and KYC Guidelines?
Solve complete topic-wise tests with detailed solutions on GkGet.
Related Practice Questions
Recommended practice questions in General Studies · Anti-Money Laundering and KYC Guidelines