केवाईसी (KYC) दस्तावेजों को अपडेट न करने पर खातों को 'आंशिक रूप से फ्रीज' करने और उसके बाद खातों को बंद करने के परिचालन दिशानिर्देशों की समीक्षा करें। कथन 1: यदि कोई ग्राहक आवधिक अपडेशन के लिए आवश्यक केवाईसी दस्तावेज प्रदान करने में विफल रहता है, तो बैंक को पहले ग्राहक को जानकारी प्रदान करने के लिए कम से कम तीन महीने का नोटिस देना होगा। यदि ग्राहक इस अवधि के भीतर अनुपालन करने में विफल रहता है, तो बैंक आंशिक रोक (partial freeze) लगा सकता है जहां क्रेडिट की अनुमति है लेकिन कोई डेबिट की अनुमति नहीं है। कथन 2: प्रारंभिक आंशिक रोक के बाद, यदि ग्राहक अगले छह महीनों के भीतर दस्तावेज प्रदान नहीं करता है, तो बैंक खाते पर पूर्ण रोक (total freeze) लगा देगा, जहां न तो क्रेडिट और न ही डेबिट की अनुमति होगी। कथन 3: पूर्ण रोक लगाए जाने के बाद भी, बैंक के पास खाते को एकतरफा बंद करने और डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से ग्राहक के अंतिम ज्ञात पते पर शेष राशि भेजने का अधिकार है। कौन सा कथन आवधिक केवाईसी अपडेशन में गैर-अनुपालन को संभालने के लिए सही परिचालन अनुक्रम का प्रतिनिधित्व करता है?

Question

Accepted Answer

कथन 1 और कथन 2 सही हैं, लेकिन कथन 3 गलत है क्योंकि बैंकों को एकतरफा खाते बंद करने की अनुमति नहीं है; उन्हें अनुपालन होने तक उन्हें फ्रीज स्थिति में रखना होगा।

Answer

कोई भी कथन सही नहीं है क्योंकि बैंक को ग्राहक की रिपोर्ट पुलिस में करनी होगी और केवाईसी समाप्ति तिथि के 48 घंटों के भीतर खाता बंद करना होगा।

Answer

केवल कथन 1 सही है, जबकि कथन 2 गलत है क्योंकि पूर्ण रोक तीन महीने के तुरंत बाद होती है, और कथन 3 गलत है क्योंकि शेष राशि को जब्त किया जाना चाहिए।

Answer

तीनों कथन सही हैं क्योंकि वे गैर-अनुपालक ग्राहकों से निपटने के लिए मानक प्रक्रिया का प्रतिनिधित्व करते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि ग्राहक को बिना किसी सूचना के अनुचित रूप से दंडित न किया जाए।

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