Banking · Know Your Customer (KYC)
एक विदेशी नागरिक मुंबई में 4 महीने की परियोजना के लिए अल्पकालिक रोजगार वीजा पर भारत आता है। वह अपना स्थानीय वेतन प्राप्त करने और अपने खर्चों का भुगतान करने के लिए बैंक खाता खोलने के लिए एक बैंक शाखा से संपर्क करता है। वह पहचान के प्रमाण के रूप में अपना मूल पासपोर्ट और एक वैध वीजा और अपने स्थानीय अपार्टमेंट के लिए किराये के समझौते की एक प्रति प्रदान करता है। हालांकि, किराया समझौता पंजीकृत नहीं है, और उसके पास कोई अन्य स्थानीय पता प्रमाण नहीं है। केवाईसी पर आरबीआई के मास्टर निर्देश के अनुसार, शाखा को इस परिचालन अनुरोध को कैसे संभालना चाहिए?
Verified Solution4 OptionsUpdated: October 2026👁️1 View
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- 1शाखा पासपोर्ट और वीजा स्वीकार करके छह महीने की अवधि के लिए एक खाता खोल सकती है, और वह अपने स्थानीय पते की स्व-घोषणा प्रदान कर सकता है, बशर्ते खाते की बारीकी से निगरानी की जाए।
- 2शाखा पहचान प्रमाण के रूप में पासपोर्ट और वीजा तथा पते के प्रमाण के रूप में अपंजीकृत किराये के समझौते को स्वीकार करके खाता खोल सकती है, लेकिन उसे अपने गृह देश से एक स्थायी पते का प्रमाण प्रदान करना होगा।✓
- 3शाखा एक नियमित बचत खाता खोल सकती है और उसे एक पंजीकृत दस्तावेज प्रदान करने के लिए छह महीने का समय दे सकती है, बशर्ते वह भारत में अपने नियोक्ता से एक पत्र जमा करे।
- 4शाखा को खाता खोलने से मना कर देना चाहिए क्योंकि विदेशी नागरिकों के लिए भारत में अपना स्थानीय पता स्थापित करने के लिए एक पंजीकृत किराया समझौता अनिवार्य है।
सही उत्तर देखें
शाखा पहचान प्रमाण के रूप में पासपोर्ट और वीजा तथा पते के प्रमाण के रूप में अपंजीकृत किराये के समझौते को स्वीकार करके खाता खोल सकती है, लेकिन उसे अपने गृह देश से एक स्थायी पते का प्रमाण प्रदान करना होगा।
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