General Studies · KYC Guidelines and Anti-Money Laundering
एक मेट्रो शहर में एक शाखा प्रबंधक को एक नई निगमित संस्था से चालू खाता खोलने के लिए आवेदन प्राप्त होता है जो एक विदेशी समूह के लिए शेल कंपनी होने का दावा करती है। भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा जारी केवाईसी पर मास्टर दिशा-निर्देशों के अनुसार, ऐसे कानूनी व्यक्ति में वास्तविक स्वामी (Beneficial Owner) की पहचान के संबंध में बैंक के लिए कौन सी विशिष्ट कार्रवाई अनिवार्य है?
- 1लाभकारी स्वामित्व का निर्धारण करने के लिए बैंक को उस प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान करनी चाहिए जो कंपनी के पच्चीस प्रतिशत से अधिक शेयर या पूंजी या लाभ रखता है।
- 2यदि संस्था एफएटीएफ (FATF) अनुपालन करने वाले देश में एक सूचीबद्ध कंपनी की सहायक कंपनी है, तो बैंक को वास्तविक स्वामी की पहचान किए बिना खाता खोलने की अनुमति है।
- 3बैंक को उस प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान करनी होगी, जिसके पास अकेले या एक साथ, या एक या अधिक न्यायिक व्यक्तियों के माध्यम से, कंपनी में दस प्रतिशत से अधिक की नियंत्रक स्वामित्व हिस्सेदारी है।✓
- 4बैंक को लाभांवित स्वामी की स्थिति के संबंध में संस्था के अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता द्वारा प्रदान की गई घोषणा पर पूरी तरह से भरोसा करना चाहिए।
सही उत्तर देखें
बैंक को उस प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान करनी होगी, जिसके पास अकेले या एक साथ, या एक या अधिक न्यायिक व्यक्तियों के माध्यम से, कंपनी में दस प्रतिशत से अधिक की नियंत्रक स्वामित्व हिस्सेदारी है।
Download Single Question PDF
Save this question and verified answer as a clean study sheet with live clickable link.
Share with Friends & Study Groups
Challenge your peer aspirants on WhatsApp or Telegram to solve this question!
Preparing for General Studies?
Practice full-length General Studies mock tests with real exam timers, instant score analysis, and all-India ranking.
Want more practice questions on KYC Guidelines and Anti-Money Laundering?
Solve complete topic-wise tests with detailed solutions on GkGet.
Related Practice Questions
Recommended practice questions in General Studies · KYC Guidelines and Anti-Money Laundering