Banking · KYC Guidelines and AML Compliance
एक बैंक के आंतरिक लेखा परीक्षा (Internal Audit) ने विभिन्न खातों में केवाईसी अनुपालन का मूल्यांकन किया। निम्नलिखित कथनों पर विचार कीजिए: कथन I: निष्क्रिय खातों (दो वर्ष से अधिक समय से अक्रिय) को नए सिरे से केवाईसी प्रक्रिया के बाद ही पुन: सक्रिय किया जा सकता है यदि जोखिम प्रोफ़ाइल में बदलाव आया हो। कथन II: बैंक को व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद कम से कम पांच वर्षों के लिए अपने ग्राहकों की पहचान के रिकॉर्ड को बनाए रखना आवश्यक है। कथन III: बायोमेट्रिक बेमेल के कारण ई-केवाईसी की विफलता के मामले में, बैंक 50 लाख रुपये तक की सीमा वाले किसी भी प्रकार के ऋण खाते को खोलने के लिए ओटीपी-आधारित आधार प्रमाणीकरण का उपयोग कर सकता है। कथन IV: कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए आवधिक अद्यतनीकरण (Periodic Updation) एक स्व-घोषणा के माध्यम से किया जा सकता है यदि उनकी स्थिति में कोई बदलाव नहीं हुआ है। कथन V: किसी ट्रस्ट का हितकारी स्वामी (Beneficial Owner) विशेष रूप से वही व्यक्ति होता है जिसने ट्रस्ट के कोष में अधिकतम धनराशि का योगदान दिया हो। उपर्युक्त में से कौन-से कथन सही हैं?
Verified Solution4 OptionsUpdated: October 2026👁️1 View
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- 1सभी कथन सही हैं
- 2केवल IV और V
- 3केवल I, II और IV✓
- 4केवल I और II
सही उत्तर देखें
केवल I, II और IV
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