Banking · Anti-Money Laundering and PMLA

एक प्रमुख शहरी सहकारी बैंक (UCB) एक महीने की अल्पावधि में निम्नलिखित दो संदिग्ध लेनदेन प्रतिरूपों (पैटर्न) को देखता है: (i) किसी व्यक्ति के निष्क्रिय बचत बैंक (SB) खाते में, जिसमें आमतौर पर INR 5,000-10,000 की जमा राशि देखी जाती है, अचानक लगातार दिनों में INR 9,50,000, INR 9,80,000, और INR 9,90,000 के तीन अलग-अलग नकद जमा प्राप्त होते हैं, जो कुल मिलाकर INR 29,20,000 होते हैं। (ii) गैर-पारंपरिक वस्तुओं का व्यापार करने वाली एक नव स्थापित छोटी फर्म का चालू खाता (Current Account), पूरे महीने में प्रत्येक INR 5,00,000 की कुल 25 नकद निकासी दर्ज करता है, जो कुल मिलाकर INR 1,25,00,000 होता है। धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002, PMLA नियम, 2005 के प्रावधानों और वित्तीय खुफिया इकाई - भारत (FIU-IND) की भूमिका को ध्यान में रखते हुए, UCB को क्रमशः प्रतिरूप (i) और (ii) में वर्णित लेनदेन के आधार पर FIU-IND को कौन सी रिपोर्टें जमा करनी चाहिए?