Banking · Anti-Money Laundering (AML)
एएमएल (AML) दिशानिर्देशों के संदर्भ में जोखिम वर्गीकरण (Risk Categorization) और लेनदेन निगरानी (Transaction Monitoring) के परिचालन कार्यान्वयन के संबंध में निम्नलिखित कथनों पर विचार करें। कथन 1: बैंकों को पहचान, सामाजिक/वित्तीय स्थिति और स्थान जैसे विभिन्न मापदंडों के आधार पर अपने ग्राहकों को कम, मध्यम और उच्च जोखिम श्रेणियों में वर्गीकृत करना अनिवार्य है। कथन 2: उच्च जोखिम वाले ग्राहकों में पीईपी (PEP), गैर-निवासी ग्राहक, ट्रस्ट, चैरिटी, एनजीओ और स्लीपिंग पार्टनर्स वाली फर्में शामिल हैं। कथन 3: प्रत्येक ग्राहक के जोखिम वर्गीकरण की समय-समय पर समीक्षा की जानी चाहिए, जिसमें आरबीआई सभी श्रेणियों के लिए हर छह महीने में कम से कम एक बार समीक्षा का सुझाव देता है। कथन 4: लेनदेन की निगरानी के लिए सभी बैंकों में उनके आकार की परवाह किए बिना स्वचालित प्रणालियों के उपयोग की आवश्यकता होती है। कथन 5: उच्च जोखिम वाले खातों के लिए, बैंक को संवर्धित उचित तत्परता (EDD) का पालन करना चाहिए, जिसमें संपत्ति के स्रोत की गहरी जांच शामिल है। कथन 6: टिपिंग-ऑफ (tipping-off) को रोकने के लिए अलर्ट उत्पन्न करने के लिए बैंक की आंतरिक सीमा को ग्राहकों और फ्रंटलाइन स्टाफ से गोपनीय रखा जाना चाहिए। कथन 7: यदि किसी लेनदेन को संदिग्ध के रूप में चिह्नित किया जाता है, तो बैंक के पास जांच करने के लिए अधिकतम 30 दिन होते हैं, और इस जांच के दौरान खाता निलंबित किया जाना चाहिए। नियामक ढांचे के अनुसार इन कथनों का कौन सा मूल्यांकन सही है?
Verified Solution4 OptionsUpdated: October 2026👁️1 View
- 1केवल कथन 1 और 2 सही हैं क्योंकि जोखिम वर्गीकरण एक व्यक्तिपरक प्रक्रिया है और अन्य परिचालन पहलुओं को पूरी तरह से बैंक के बोर्ड के विवेक पर छोड़ दिया गया है।
- 2कथन 1, 2, 4, 5 और 6 सही हैं, लेकिन कथन 3 गलत है क्योंकि समीक्षा आमतौर पर वार्षिक या आंतरिक जोखिम नीति के अनुसार होती है, और कथन 7 गलत है क्योंकि संदेह की पुष्टि होने पर एसटीआर (STR) के लिए रिपोर्टिंग समय सीमा 7 दिन है।✓
- 3सभी सात कथन सही हैं क्योंकि वे एक मजबूत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग ढांचे की रीढ़ बनते हैं।
- 4कथन 1, 2, 5 और 6 सही हैं, जबकि कथन 3 गलत है क्योंकि समीक्षा आवृत्ति छह महीने नहीं है, कथन 4 सही है, और कथन 7 गलत है क्योंकि जांच के लिए खाता निलंबन की आवश्यकता नहीं होती है।
सही उत्तर देखें
कथन 1, 2, 4, 5 और 6 सही हैं, लेकिन कथन 3 गलत है क्योंकि समीक्षा आमतौर पर वार्षिक या आंतरिक जोखिम नीति के अनुसार होती है, और कथन 7 गलत है क्योंकि संदेह की पुष्टि होने पर एसटीआर (STR) के लिए रिपोर्टिंग समय सीमा 7 दिन है।
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